מורשת נצחית: החיבור שלנו לתמיד
תכננו את עתידכם היום, כדי להבטיח את מורשתכם לנצח.
המורשת שלי
העבירו את הערכים, הזיכרונות והנכסים שלכם לדורות הבאים.
עתיד הקרובים אלי
דאגו לעתיד הכלכלי והבטוח של המשפחה והאהובים שלכם.
הבטחת ערכי המשפחה
השאירו חותם חיובי על העולם על ידי העברת הערכים החשובים לכם.
השקט הנפשי שלך
תכננו מראש כדי להבטיח שהכל יטופל בהתאם לרצונכם.
מה אנחנו מורישים
מעבר לנכסים פיזיים, תוכלו להוריש גם ערכים, ידע וזיכרונות. הנה כמה דוגמאות:
סוגי צוואות - השירותים שלנו
צוואה יחידה
מאפשרת לכם להגדיר בצורה ברורה כיצד יחולקו הנכסים שלכם לאחר לכתכם. מתאימה ליחידים ולמשפחות.
תתי נושאים:
- מה כוללת צוואה יחידה?
- למי היא מתאימה?
- איך כותבים צוואה יחידה?
צוואה הדדית
נפוצה בקרב זוגות נשואים, ומבטיחה תיאום בין רצונות שני בני הזוג בנוגע לחלוקת הנכסים.
תתי נושאים:
- מהי צוואה הדדית?
- מה היתרונות והחסרונות שלה?
- מתי כדאי להשתמש בצוואה הדדית?
ייפוי כוח מתמשך
כלי חשוב המאפשר לכם למנות אדם נאמן שיקבל החלטות עבורכם במקרה של חוסר יכולת לקבל החלטות בעצמכם.
תתי נושאים:
- מהו ייפוי כוח מתמשך?
- מי יכול להיות מיופה כוח?
- מה הסמכויות של מיופה כוח?
בלוג
20 במרץ 2025
5 טעויות נפוצות בתכנון צוואה וכיצד להימנע מהן
תכנון צוואה הוא צעד חשוב להבטחת עתיד יקיריכם. במאמר זה, נסקור את הטעויות הנפוצות ביותר ונסביר כיצד להימנע מהן.
קרא עוד
15 במרץ 2025
החשיבות של עדכון צוואה לאחר שינויים בחיים
נישואין, לידת ילדים, גירושין או שינויים משמעותיים בנכסים שלכם מחייבים עדכון של הצוואה. גלו מדוע זה חשוב וכיצד לעשות זאת נכון.
קרא עודמה שחשוב לדעת
אנו ממליצים להתייעץ עם אנשי מקצוע בתחום המשפט והפיננסים כדי לקבל ייעוץ מותאם אישית. תכנון נכון יכול לחסוך לכם ולמשפחתכם עוגמת נפש רבה בעתיד.
צוואה במעגלי החיים
נשואים
כשאתם נשואים, הצוואה שלכם צריכה להתחשב בבן/בת הזוג ובילדים פוטנציאליים. היא מבטיחה שהנכסים שלכם יחולקו בהתאם לרצונכם ומספקת עתיד לבן/בת הזוג.
נושאים חשובים:
- נכסים בבעלות משותפת
- מינוי מוטבים בפוליסות ביטוח
- השלכות מס
רווקים
כרווקים, צוואה היא קריטית כדי לציין מי יירש את הנכסים שלכם. ללא צוואה, המדינה תחליט, וזה עלול לא להתאים לרצונותיכם.
נושאים חשובים:
- מינוי מוטבים
- עדכון הצוואה
- חלוקת נכסים
אלמנים
לאחר אובדן בן/בת זוג, יש לבדוק ולעדכן את הצוואה שלכם. המוטבים וחלוקת הנכסים עשויים להשתנות. חשוב לוודא שהצוואה משקפת את הנסיבות והרצונות הנוכחיים שלכם.
נושאים חשובים:
- בדיקת מינוי המוטבים בכל החשבונות
- התחשבות בצרכים של תלויים שנותרו
- השלכות מס עיזבון אפשריות
עצמאיים
בין אם אתם עצמאיים כלכלית או שיש לכם רצונות ספציפיים לגבי הנכסים שלכם, צוואה מבטיחה שהאוטונומיה שלכם תימשך גם לאחר מותכם. אתם יכולים להכתיב כיצד ינוהל ויחולק העיזבון שלכם.
נושאים חשובים:
- הגדרה ברורה של רצונותיכם
- נכסים ייחודיים או הוראות ספציפיות לגבי סילוקם
צעירים
גם אם אתם צעירים, חשוב שתהיה לכם צוואה. היא מאפשרת לכם לייעד מי יטפל בילדים קטינים וינהל את הירושה שלהם. היא גם מבטיחה שהנכסים שלכם יגיעו למוטבים שבחרתם, ללא קשר לגילכם.
נושאים חשובים:
- מינוי אפוטרופוס מהימן לילדיכם
- עדכון הצוואה באופן קבוע ככל שנסיבות חייכם משתנות
מבוגרים
ככל שאתם מתבגרים, צוואה ברורה ומעודכנת הופכת חשובה יותר ויותר. היא מספקת שקט נפשי בידיעה שהעניינים שלכם מסודרים ומפחיתה את הנטל על יקיריכם בזמן קשה.
נושאים חשובים:
- לוודא שהצוואה שלכם תקפה מבחינה משפטית
- לשקול צרכים פוטנציאליים לטיפול ארוך טווח
- לדון ברצונותיכם עם משפחתכם